Банк заблокировал карту, ограничил счёт или отказал в переводе — это ещё не значит, что деньги потеряны. Помогаем физлицам, ИП и ООО по всей России.
Если банк заблокировал карту, ограничил счёт или отказал в переводе — чаще всего он действует в рамках 115-ФЗ, закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём: система автоматически посчитала операцию подозрительной и приостановила доступ до подтверждения её законности.
С такой блокировкой сталкиваются и физические лица, и ИП, и организации. Разбираться в письмах банка и формулировать официальный ответ можно самостоятельно, но неправильно составленный ответ не приводит к результату и отнимает время. Мы сопровождаем клиента от блокировки до полного восстановления доступа — с любым банком, по всей России.
Опишите ситуацию в любом канале — на сайте, в мессенджере, соцсетях или на Avito. Сразу получите первичный разбор: вероятную причину блокировки и ориентир по дальнейшим шагам.
Точная оценка ситуации и стратегия действий от специалиста, который уже видит, что выяснил Агент диагност.
Сбор документов, официальное пояснение, сопровождение переписки. Большинство блокировок снимается уже здесь.
Если банк отказал или не ответил.
Если досудебные способы не сработали.
Разблокируем карты и счета физических лиц, а также расчётные счета ИП и ООО — учитываем, что процесс и документы отличаются в зависимости от типа клиента.
Компания на рынке бухгалтерских и юридических услуг с 2010 года — мы давно и предметно работаем с банками, налоговой и финансовой отчётностью, поэтому разбираемся не только в юридической стороне 115-ФЗ, но и в том, как реально устроены внутренние процессы проверки в банках. Работаем удалённо по всей стране, при этом всегда можно приехать и обсудить ситуацию очно.
Не всегда — иногда это предупреждение, а не блокировка. Но если после сообщения перестали проходить операции, деньги, скорее всего, уже недоступны. Точный статус поможет определить бесплатная диагностика.
Да, банк вправе приостановить операции по 115-ФЗ без предварительного уведомления клиента — система реагирует автоматически.
Обычно нет — операции недоступны, пока банк не одобрит объяснение по операции.
Чаще всего — из-за нетипичной для клиента операции: крупный перевод, поступление от малознакомого контрагента, резкое изменение оборотов.
Зависит от этапа и банка — часть случаев решается на этапе ответа банку, часть требует обращения в комиссию при ЦБ. Ориентир вы получите сразу после диагностики.