Альфа-Банк активно работает и с частными клиентами, и с малым бизнесом — поэтому блокировки встречаются в обоих сегментах.
Альфа-Банк обслуживает большое количество индивидуальных предпринимателей и небольших компаний наряду с частными клиентами, поэтому сталкивается с блокировками по 115-ФЗ и на личных картах, и на расчётных счетах бизнеса. Частые основания для проверки — переводы между личной картой и расчётным счётом ИП, операции, не соответствующие заявленному виду деятельности, и переводы физлицам в объёме, похожем на предпринимательскую деятельность.
Если у вас одновременно есть личная карта и расчётный счёт ИП в Альфа-Банке, банк может анализировать операции по обоим счетам в совокупности — это стоит учитывать при подготовке пояснений.
Чаще всего — из-за операций, которые система связала с предпринимательской деятельностью на личной карте, или нетипичных переводов между личным и бизнес-счётом.
Подготовить пояснение с учётом того, что банк может рассматривать личный и бизнес-счёт как связанные операции, если оба открыты у вас в Альфа-Банке.