Причин блокировки несколько, и у каждой свой путь решения. Определим вашу за минуту и составим план действий.
Банк ограничил доступ к деньгам — и первый вопрос, который стоит задать себе, не «что делать», а «почему это произошло». От причины зависит весь дальнейший путь: кому писать, какие документы готовить и сколько это займёт времени. Заблокировать счёт или карту может не только сам банк — иногда за блокировкой стоит служба судебных приставов, налоговая инспекция, суд в рамках банкротства или требования валютного контроля, и в каждом случае логика совершенно разная.
Мы работаем со всеми основными причинами блокировки — от диагностики до полного восстановления доступа к деньгам, для физических лиц, ИП и организаций, по всей России.
| Причина | Кто блокирует | Типичный сигнал |
|---|---|---|
| 115-ФЗ | Банк | Подозрение в незаконном происхождении денег, банк просит объяснить операцию |
| 161-ФЗ | Банк / платёжная система | Подозрение, что перевод сделали мошенники, а не вы сами |
| Приставы | ФССП | На счёте есть долг, штраф или алименты, о которых вы могли не знать |
| Налоговая | ФНС | Не сдана отчётность или отрицательное сальдо ЕНС |
| Банкротство | Суд / финансовый управляющий | Счёт заморожен как часть процедуры банкротства |
| Валютный контроль | ФНС / ЦБ / таможня | Нарушение сроков по внешнеторговому контракту |
Не уверены, какая причина ваша? Опишите ситуацию Агенту диагносту — он определит причину по описанию сразу, бесплатно.
Точную причину обычно указывает банк — в приложении, СМС или личном кабинете. Если формулировка непонятна, опишите её Агенту диагносту — он определит, к какой из шести причин она относится.
Да, например банк может заблокировать операцию по 115-ФЗ, а параллельно на счёт наложен арест приставами — тогда нужно решать оба вопроса отдельно, каждый по своей логике.
С физическими лицами, ИП и организациями — по всем шести причинам блокировки, по всей России.